AML ir Pinigų Plovimo Prevencijos Politika

FieryPlay veikia pagal Curaçao Gaming Authority išduotą licenciją Nr. OGL/2024/1363/0705 ir yra valdomas „Nixxe B.V." (reg. nr. 147116, Kiurasao). Esame visiškai įsipareigojęs laikytis visų taikomų pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos teisės aktų. Pinigų plovimas — nusikalstamos veiklos pajamoms suteikimo teisėto išvaizdos procesas — daro rimtą žalą asmenims, visuomenei ir pasaulinei finansų sistemai. Rimtai žiūrime į savo vaidmenį prevencijoje ir įdiegėme visapusišką AML programą, atitinkančią ar viršijančią reguliavimo reikalavimus.

Mūsų AML politika kasmet peržiūrima ir atnaujinama atsižvelgiant į teisės aktų pokyčius, reguliavimo gaires ir naujas finansinių nusikaltimų tipologijas.

FieryPlay taiko rizika pagrįstą požiūrį į AML atitiktį, tai reiškia, kad žaidėjui ar sandoriui taikomos kontrolės lygis yra proporcingas įvertintai rizikai. Žaidėjus skirstome į tris rizikos kategorijas:

Rizikos įvertinimas suteikiamas registruojant paskyrą ir nuolat peržiūrimas remiantis sandorių elgsena, paskyros veikla ir bet kokia nauja gauta informacija.

Standartinis deramasis klientų patikrinimas (CDD) taikomas visiems žaidėjams ir apima:

• Žaidėjo tapatybės patvirtinimą pagal oficialius valstybinių institucijų išduotus asmens tapatybės dokumentus
• Žaidėjo gyvenamosios vietos patvirtinimą
• Informacijos apie žaidėjo azartinių lošimų veiklos tikslą ir pobūdį gavimą
• Tikėtinų žaidėjo sandorių apimčių įvertinimą

CDD atliekamas registracijos metu ir nuolat atnaujinamas. Supaprastintas CDD gali būti taikomas mažos rizikos, mažų sandorių apimčių žaidėjams. Išplėstinis CDD (žr. 04 skyrių) taikomas didelės rizikos klientams.

Išplėstinis deramasis patikrinimas (EDD) taikomas žaidėjams, vertinamiems kaip aukštesnės rizikos asmenys. EDD yra privalomas šiais atvejais:

• Politiškai eksponuotiems asmenims (PEP) bei jų tiesioginiams šeimos nariams ir artimiems bendradarbiams
• Žaidėjams iš FATF kaip didelės rizikos šalių klasifikuotų valstybių
• Žaidėjams, kurių sandorių apimtys neproporcingos deklaruotoms pajamoms ar turtui
• Žaidėjams, dalyvaujantiems sudėtinguose ar neįprastuose sandorių modeliuose

EDD apima:

• Turto šaltinio ir finansinių lėšų šaltinio patvirtinimą
• Papildomus tapatybės patikrinimus, kurie gali apimti vaizdo patvirtinimą
• Sustiprintą nuolatinę stebėseną su sumažintais įtartinos veiklos pranešimų slenkstiniais dydžiais
• Aukštesnio vadovybės lygio patvirtinimą verslo santykiams tęsti

EDD procedūros neišlaikymas gali lemti paskyros apribojimą ir lėšų sustabdymą iki tyrimo pabaigos.

Visi FieryPlay platformos sandoriai yra nuolat automatizuotai stebimi. Mūsų sandorių stebėsenos sistema sukurta aptikti modelius ir elgseną, būdingą pinigų plovimui, terorizmo finansavimui ar kitai finansinei nusikalstamai veiklai. Pagrindiniai stebėsenos rodikliai apima:

• Vienkartiniai sandoriai, lygūs €10 000 ar viršijantys šią sumą
• Bendri indėliai, viršijantys €25 000 per bet kurį 30 dienų laikotarpį
• Greiti įmokų ir išmokėjimų ciklai su minimalia azartinių lošimų veikla
• Kelių mokėjimo metodų naudojimas be aiškaus pagrindimo
• Struktūrizavimas — sandorių skaidymas siekiant išvengti pranešimų slenkstinių dydžių
• Reikšmingi nukrypimai nuo nustatytų žaidėjo statymų modelių
• Laimėjimai, neproporcionalūs atliktiems indėliams

Pažymėti sandoriai mūsų atitikties komandos patikrinami per 24 valandas. Paskyros gali būti laikinai apribotos tyrimo trukmės laikotarpiui.

Kai mūsų atitikties komanda nustato veiklą, kuri gali reikšti pinigų plovimą ar terorizmo finansavimą, pradedamas toks procesas:

• Žaidėjo paskyra nedelsiant apribojama iki tyrimo pabaigos
• Sudaroma vidaus įtartinos veiklos ataskaita (SAR)
• Ataskaita perduodama kompetentingai finansinės žvalgybos padaliniui (FŽP) pagal galiojančius teisės aktus
• Atvejis eskaluojamas aukštesnei atitikties vadovybei

Visapusiškai bendradarbiaujame su teisėsaugos ir reguliavimo institucijomis finansinių nusikaltimų tyrimų metu.

FieryPlay tvarko išsamią visų klientų deramumo patikrinimo veiksmų, sandorių duomenų ir atitikties veiklos dokumentaciją. Minimalūs dokumentų saugojimo laikotarpiai:

Visa dokumentacija saugoma saugiai, prieigą apribojant tik įgaliotiems atitikties skyriaus darbuotojams. Dokumentai teikiami reguliavimo ir teisėsaugos institucijoms pagal pagrįstą, teisėtą prašymą.

Visi FieryPlay darbuotojai, bendraujantys su klientais ar tvarkantys finansines operacijas, privalo išklausyti privalomus AML mokymus. Mokymų programa apima:

• Pinigų plovimo tipologijų ir įspėjamųjų signalų (red flags) atpažinimą
• Pareigas deramumo klientų patikrinimo srityje
• Vidaus pranešimų procedūras
• Pareigas ir apsaugą pagal pranešėjų apsaugos teisės aktus
• Teisės aktų nesilaikymo pasekmes (baudžiamąsias ir civilines)

Mokymai vykdomi įdarbinimo metu visiems naujiems darbuotojams ir kasmet atnaujinami. Papildomi mokymai organizuojami esminių AML teisės aktų ar reguliavimo gairių pokyčių atveju. Mokymų išklausymo faktas fiksuojamas ir audituojamas.

FieryPlay yra įsipareigojęs visapusiškai laikytis visų taikomų reguliavimo reikalavimų. Mūsų AML programa atitinka:

• Curaçao Gaming Authority licencijos Nr. OGL/2024/1363/0705 reikalavimus
• FATF 40 rekomendacijas ir susijusias gaires
• ES kovos su pinigų plovimu direktyvas (AMLD) taikytina apimtimi
• FATF šalių vertinimus ir susijusius Lietuvos teisės aktus
• Visų jurisdikcijų, kuriose vykdome veiklą, nacionalinės teisės aktus

Mūsų atitikties programa kasmet yra nepriklausomai išoriškai audituojama. Rezultatai ir rekomendacijos analizuojamos aukštesnės vadovybės ir nedelsiant įgyvendinamos. Palaikome atvirą ir skaidrų bendravimą su mūsų reguliavimo institucijomis.

Atitikties klausimais prašome kreiptis per atitinkamą kanalą:

Mūsų atitikties komanda pasiekiama nuo pirmadienio iki penktadienio 09:00–18:00 CET. Skubūs atvejai — įskaitant teisėsaugos institucijų prašymus ir reguliavimo užklausas — tvarkomi prioriteto tvarka ir aptarnaujami per 4 valandas, nepriklausomai nuo paros laiko.